El apalancamiento en Forex

Una de las peculiaridades del mercado Forex es la capacidad de usar lo que se llama un apalancamiento. Pero, ¿qué es exactamente un apalancamiento y cómo funciona? En este artículo lo descubrirás gracias a algunas explicaciones y ejemplos concretos de su uso que te mostraremos. De hecho, comprender esta herramienta es muy importante antes de invertir en el mercado de divisas, ya que debe ser una parte integral de tu estrategia comercial. 

El principio de apalancamiento en Forex

Los corredores online que invierten en el mercado de divisas ofrecen a sus clientes un apalancamiento. Esta herramienta permite especular con más dinero del que se tiene disponible en el capital, para hacer que los beneficios sean mayores (aunque también aumenta el riesgo de pérdidas).

Hay varios niveles de apalancamiento que van desde 1: 100 a 1: 400. Un apalancamiento de 1: 100 significa que multiplicas tu inversión en un par de divisas por 100. Pero, te preguntaras ¿de dónde viene este dinero? Es simplemente el agente o el corredor quien te presta ese dinero “gratis”.

¿Por qué el apalancamiento es esencial para el comercio de Forex?

Para comprender las ventajas de utilizar el apalancamiento cuando se opera en Forex, debes entender que los movimientos en los pares de divisas son a menudo muy bajos, en comparación con otros activos como las acciones. Sin el apalancamiento, sería muy difícil obtener beneficios, incluso con un capital de inversión sustancial.

Ejemplo de apalancamiento en Forex

Digamos que estás invirtiendo $ 100 en el cruce EUR / USD a 1.30 pips. En el momento del cierre de la posición, el cruce EUR / USD alcanzó 1.31 pips. Sin apalancamiento, tu ganancia se puede calcular de la siguiente manera:

100 x (1.30 – 1.31) = 1

Solo ganarías un dólar en esta transacción.

Ahora, imagínate la misma operación con un apalancamiento de 1: 100. En este caso, si tu inversión real es de 100 $, especularás con 10.000 $. Tus ganancias se calcularán de la siguiente manera:

10.000 x (1.31 – 1.30) = 100

Estarías ganando $ 100 en lugar de $ 1.

Por supuesto, cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores serán tus ganancias potenciales, pero esta ventaja es un arma de doble filo ya que la cantidad de tus pérdidas también se multiplica por el mismo factor.

Cómo lidiar con el riesgo de apalancamiento en Forex

Como te acabamos de decir, debes usar el apalancamiento de forma cautelosa e inteligente, ya que tus pérdidas también se verán afectadas por esta herramienta. Por lo tanto, con un apalancamiento de 1: 100, la cantidad de tus pérdidas también se multiplicarán por 100.

Si tomamos nuestro ejemplo anterior e imaginamos que nuestro par EUR / USD pasa de 1.30 a 1.29 pips, perderías 1 $ sin apalancamiento y 100 $ con apalancamiento. Cuanto más apalancamiento tengas, más riesgo tendrás de perder dinero.

Riesgos de usar apalancamiento

  • Con un apalancamiento de 1: 100, sería necesario que la cruz en la que se especula pierda 100 pips para que pierdas la totalidad de tu apuesta, lo que es excepcional en el Forex.
  • Con un apalancamiento de 1: 200, se necesitaría una diferencia de 50 pips para que pierdas tu apuesta.
  • Y con un apalancamiento de 1: 400, solo necesitas 25 pips para que eso suceda.

Por lo tanto, es recomendable utilizar un apalancamiento mínimo para reducir el riesgo de pérdidas.

¿Es mejor invertir con o sin apalancamiento?

Ahora te proponemos ir más allá al descubrir las diferencias significativas entre una inversión en efectivo y una inversión apalancada. Para esto, imagina que tienes un capital de 1.000 $ que deseas invertir en tus operaciones online.

Si inviertes estos $ 1.000 en una compra de acciones de $ 1, cada vez que el precio de esta acción cambie en 1 centavo, tu ganancia o pérdida será de $ 10 dependiendo de si la tendencia es a la alza o a la baja. Aquí, corres el riesgo de perder un máximo de 1.000 $ en el caso extremadamente raro de que el precio de la acción en la que apuestas llegue a cero. Esto, por lo tanto, corresponde a las posibilidades de ganancias y pérdidas y los riesgos de una inversión sin apalancamiento.

Ahora imagina que haces la misma inversión con un apalancamiento de 1:20. En este caso, y para generar las mismas ganancias o pérdidas, ya no tendrás que invertir $ 1.000 sino solo $ 50, porque con este apalancamiento, el cambio de 1 centavo en el precio de la acción derivara en una ganancia o pérdida de $ 10 también.

Sin embargo, es importante entender en este punto que si las ganancias pueden multiplicarse por 20, las pérdidas también lo harán como ya hemos venido diciéndolo, lo que significa que el nivel de riesgo también es 20 veces mayor que el de una inversión sin apalancamiento. Incluso, es suficiente con que la acción en la que tomaste posición para la compra pierda 1 dólar de valor para que pierdas la totalidad de tu inversión de 20 $.

Si decides combinar estas dos técnicas e invertir tu capital de 1.000 $ con apalancamiento, realmente puedes ganar más, ya que un solo centavo de variación al alza estarás ganando 200 $, pero, obviamente, si la acción no evoluciona en la dirección deseada, también estarás perdiendo 200 $ por cada centavo de variación. Bastará con que el precio de esta acción baje solo 5 centavos para que pierdas tus 1 000 $.

Teniendo en cuenta esta demostración, y debido a la alta volatilidad del mercado de valores y la posibilidad de brechas existente, es más conveniente, si utilizas un efecto de apalancamiento, hacerlo con precaución e invirtiendo solo una pequeña cantidad de tu capital para reducir el riesgo de perderlo todo.

¿Cuál es el valor promedio de un efecto de apalancamiento en este momento?

¿Quieres saber qué apalancamiento puedes reclamar en las plataformas comerciales actuales? Es difícil responder esta pregunta con exactitud porque el apalancamiento depende en gran parte del activo en el que estés invirtiendo, así como de la volatilidad del mercado.

El nivel de apalancamiento también puede variar de un corredor a otro, aunque, debemos destacar que el apalancamiento es comúnmente mayor en los mercados con alta liquidez, como el mercado de divisas, mientras que los activos más volátiles, como las acciones o los productos básicos, son más riesgosos y, por lo tanto, tienen un apalancamiento menos importante para protegerte del riesgo de pérdida en caso de que se produzcan variaciones significativas de precios.

En 2018, la ESMA ha establecido nuevas reglas con respecto al apalancamiento máximo que ofrecen las plataformas comerciales. La organización ha decidido proteger a los comerciantes más particulares ante el riesgo de pérdida en los mercados financieros y, en particular, con respecto a las operaciones de cambio y las operaciones con CFD. Esto se hace con la intención de limitar el apalancamiento propuesto por los corredores a los niveles máximos, aunque también para determinar el nivel de margen mínimo que el operador debe tener en su cuenta de operaciones.

Por lo tanto, para el mercado de divisas, el apalancamiento en los pares de divisas es como máximo de 1: 30, mientras que antes podía ser hasta de 1: 200. El margen aquí es 3.33% de la cantidad de la posición actual.

Para los índices de capital, el apalancamiento máximo permitido es de 1: 20 con un margen mínimo de 5% del capital comprometido.

Para los productos básicos, el apalancamiento máximo es de 1: 10 fuera del oro, y el margen requerido es de al menos el 10%.

Finalmente, el apalancamiento máximo permitido para el comercio de CFD de capital es de 1: 10 con un margen mínimo de 5%.

Esta decisión de reducir el apalancamiento y aumentar simultáneamente el margen requerido no es ninguna casualidad. Incluso, cuando se tradea con un apalancamiento alto, es necesario tener un gran capital y, por lo tanto, un margen suficientemente grande para poder mantener una o más posiciones en caso de que haya una gran variación de precios.

Gracias a esta nueva regulación, los inversores privados ya no corren el riesgo de perder todo su capital comercial, ya que no pueden tomar la posición sin el margen necesario y la misma se cerrará automáticamente si no se respeta esta condición.

Cómo elegir el apalancamiento adecuado para maximizar las ganancias y limitar los riesgos

Vamos a terminar este artículo con algunos consejos que sin duda alguna te ayudarán a usar el apalancamiento de la mejor manera posible. De hecho, el apalancamiento puede ser particularmente atractivo para los nuevos traders que descubren el mundo de los CFD con respecto a su capacidad de aumentar las ganancias potenciales, pero esta herramienta debe ser utilizada con precaución y especialmente con respecto a la elección de la palanca a usar.

Por lo general, la elección del apalancamiento dependerá de tu poder de inversión. Con esto queremos decir que, necesitarás más apalancamiento si deseas comerciar en un plazo muy corto, todo lo contrario que si deseas mantener una posición durante una gran cantidad de tiempo. Como parte de una estrategia de scalping, es posible utilizar el apalancamiento máximo ofrecido por un corredor en un activo determinado, pero no es necesario e incluso resulta arriesgado tomar un apalancamiento de este tipo en una posición larga ya que los movimientos simples o las tendencias correctivas temporales pueden hacer que pierdas tu posición en caso de que tengas un margen insuficiente.

Antes de elegir qué apalancamiento utilizarás en un activo determinado, es necesario que compruebes la volatilidad de dicho activo a lo largo del tiempo y revises tu estrategia de inversión. Para esto, las plataformas comerciales actuales te brindan herramientas muy interesantes, como los gráficos que permiten hacer un análisis histórico del precio del activo o una demostración de cuenta comercial en condiciones reales del mercado, lo que te permite “practicar” sin arriesgar tu capital real.

Nuestra opinión sobre el apalancamiento en el trading online

Para llegar al final de este artículo dedicado al apalancamiento en el trading Forex, podemos resaltar el hecho de que dicho apalancamiento sigue siendo una herramienta muy interesante para los inversores que desean ganar dinero online, aunque también es una herramienta que, mal controlada, puede traer como consecuencia resultados fatales en tu capital.

Por todo esto, aconsejamos a los comerciantes que no tienen mucha experiencia en el trading, y a los comerciantes, que tengan en cuenta la opción de abrir posiciones a largo plazo para evitar en la medida de lo posible las pérdidas o elegir palancas débiles. Los operadores con más experiencia y que utilizan estrategias cortas pueden beneficiarse de ellos de una manera más fácil.

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